中國人民銀行、發(fā)展改革委、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)近日發(fā)布《信用評(píng)級(jí)業(yè)管理暫行辦法》，明確信用評(píng)級(jí)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的政策導(dǎo)向，建立健全統(tǒng)一監(jiān)管的制度框架。辦法與國際評(píng)級(jí)監(jiān)管準(zhǔn)則在加強(qiáng)外部監(jiān)管、提高市場(chǎng)透明度、促進(jìn)行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)、強(qiáng)化責(zé)任追究等方面相銜接。它的出臺(tái)將促進(jìn)我國信用評(píng)級(jí)行業(yè)的規(guī)范發(fā)展，更好地發(fā)揮信用評(píng)級(jí)在風(fēng)險(xiǎn)揭示和風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)等方面的作用，促進(jìn)我國金融業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。
辦法主要涵蓋4個(gè)方面：一是建立市場(chǎng)化約束機(jī)制。弱化事前監(jiān)管，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)完成機(jī)構(gòu)備案后再向相關(guān)部門申請(qǐng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，有助于信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開展充分的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。二是以事中、事后管理為重點(diǎn)。加強(qiáng)對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在獨(dú)立性、透明度、利益沖突管理、評(píng)級(jí)程序規(guī)范等方面的監(jiān)管，要求信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行充分信息披露，便于市場(chǎng)各方對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)質(zhì)量、評(píng)級(jí)技術(shù)、人員配備、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)等做出比較和判斷。三是健全符合管理實(shí)際的監(jiān)管模式。基于現(xiàn)有監(jiān)管格局，明確人民銀行為信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門，發(fā)展改革委、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)為業(yè)務(wù)管理部門，依法實(shí)施具體監(jiān)管。辦法作為行業(yè)基本監(jiān)管規(guī)則，與分市場(chǎng)、分品種的業(yè)務(wù)管理規(guī)則相補(bǔ)充，既建立了統(tǒng)一監(jiān)管框架，又體現(xiàn)了各業(yè)務(wù)管理部門評(píng)級(jí)監(jiān)管的相對(duì)獨(dú)立性。四是明確相關(guān)部門的監(jiān)管權(quán)及各方法律責(zé)任。
