27日，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)非金融企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見》，規(guī)范非金融企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)行為，強(qiáng)化對(duì)非金融企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，促進(jìn)非金融企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)良性互動(dòng)發(fā)展。
《意見》對(duì)金融機(jī)構(gòu)的不同類型股東實(shí)施差異化監(jiān)管，主要規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的主要股東或控股股東，通過(guò)正面清單和負(fù)面清單的方式，強(qiáng)化股東資質(zhì)要求。從正面清單看，金融機(jī)構(gòu)的主要股東和控股股東應(yīng)當(dāng)核心主業(yè)突出、資本實(shí)力雄厚、公司治理規(guī)范、股權(quán)結(jié)構(gòu)清晰、管理能力達(dá)標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況良好、資產(chǎn)負(fù)債和杠桿水平適度，制定合理明晰的投資金融業(yè)的商業(yè)計(jì)劃，并且控股股東原則上還要滿足連續(xù)3年盈利、凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)40%等要求。從負(fù)面清單看，非金融企業(yè)脫離主業(yè)需要盲目向金融業(yè)擴(kuò)張、風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱、進(jìn)行高杠桿投資、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常的，不得成為金融機(jī)構(gòu)的控股股東。對(duì)所投資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)失敗或重大違規(guī)行為負(fù)有重大責(zé)任的非金融企業(yè)，在一定期限內(nèi)不得再成為金融機(jī)構(gòu)的控股股東。還加強(qiáng)了對(duì)金融機(jī)構(gòu)股權(quán)質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓和拍賣的管理，避免非金融企業(yè)違規(guī)惡意質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓所持有金融機(jī)構(gòu)股權(quán)。
資金來(lái)源方面，要求非金融企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以自有資金出資，資金來(lái)源真實(shí)合法，不得以委托資金、“名股實(shí)債”等非自有資金投資金融機(jī)構(gòu)，不得虛假注資、循環(huán)注資和抽逃資本。穿透識(shí)別實(shí)際控制人和最終受益人，禁止以代持、違規(guī)關(guān)聯(lián)等方式持有金融機(jī)構(gòu)股權(quán)。
針對(duì)一些非金融企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)中存在的股權(quán)結(jié)構(gòu)復(fù)雜、交叉持股等情況，《意見》也做出了規(guī)定。比如，非金融企業(yè)的股權(quán)結(jié)構(gòu)應(yīng)簡(jiǎn)明清晰，簡(jiǎn)化投資層級(jí)，提高組織架構(gòu)的透明度。金融機(jī)構(gòu)的控股股東為企業(yè)集團(tuán)或處于企業(yè)集團(tuán)、控股公司結(jié)構(gòu)之中的，須全面完整地報(bào)告或披露集團(tuán)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、實(shí)際控制人、受益所有人及其變動(dòng)情況，包括匿名、代持等相關(guān)情況，防止隱匿所有權(quán)架構(gòu)，規(guī)避監(jiān)管。
