近日,中國保監(jiān)會發(fā)布修訂后的《保險公司股權(quán)管理辦法》，將保險公司單一股東持股比例上限由51%降低至三分之一,以加強股權(quán)監(jiān)管，彌補監(jiān)管短板，有效防范風(fēng)險。
辦法共9章94條，主要包括投資入股保險公司之前、成為保險公司股東之后和股權(quán)監(jiān)督管理規(guī)則三個方面的規(guī)則體系，重點明確了保險公司股東準(zhǔn)入、股權(quán)結(jié)構(gòu)、資本真實性、穿透監(jiān)管等方面的規(guī)范。
在強化股權(quán)結(jié)構(gòu)監(jiān)管方面，辦法將保險公司單一股東持股比例上限由51%降低至三分之一。同時，按照分類監(jiān)管原則，根據(jù)股東的持股比例和對保險公司經(jīng)營管理的影響，將保險公司股東劃分為財務(wù)Ⅰ類、財務(wù)Ⅱ類、戰(zhàn)略類和控制類四個類型，并以此為基礎(chǔ)進(jìn)行制度設(shè)計。
辦法明確投資入股保險公司需使用來源合法的自有資金，投資人不得通過設(shè)立持股機構(gòu)、轉(zhuǎn)讓股權(quán)預(yù)期收益權(quán)等方式變相規(guī)避自有資金監(jiān)管規(guī)定，并以負(fù)面清單的方式，明確了不得入股的資金類型。
在股權(quán)結(jié)構(gòu)、資金來源以及實際控制人等方面，辦法規(guī)定對保險公司實施穿透式監(jiān)管。強化對投資人背景、資質(zhì)和關(guān)聯(lián)關(guān)系穿透性審查，將一致行動人納入關(guān)聯(lián)方管理，明確可以對資金來源向上追溯認(rèn)定，將保險公司股東的實際控制人變更納入備案管理，重點解決隱匿關(guān)聯(lián)關(guān)系、隱形股東、違規(guī)代持等問題。
辦法加大了對股東的監(jiān)管和問責(zé)力度，確定建立事前披露、事中追查、事后問責(zé)的全鏈條審查問責(zé)機制。通過股權(quán)預(yù)披露、公開質(zhì)詢等公眾監(jiān)督手段，股東承諾及聲明等自我約束手段，章程特殊條款等公司治理手段，全面加強股權(quán)審查。辦法還加大對違規(guī)股東的查處，視情節(jié)采取責(zé)令改正、限制股東權(quán)利、責(zé)令轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)、撤銷行政許可等監(jiān)管措施。
新修訂的管理辦法自4月10日起施行。
